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关于桌面软件取名问题

三 14

Ben产品设计, 投资理财, 项目&管理 取名, 数米基金宝, 软件 No Comments

数米基金宝是我们公司的一大特色软件，可以理解为“基金业的同花顺”。记得07年底，公司决定开发一套客户端基金理财软件（大众型），项目落在我头上，具体开发外包给一个专业的C++外包人员（此人现在已经是基金宝的项目负责人）。公司要求在08年初就要看到产品，并正式发布给用户使用，当然我们也不负众望于08年第一季度发布正式版。

第一个正式版叫“数米基金网基金投资分析决策管理系统1.0”，是不是很土？我也觉得很土。当时取这个名字的目的貌似为了申请专利，但的确不好听。

不好听就得改，于是针对取名问题，公司举行各种大大小小的会议，最后确定为“数米宝”（因为当时网站叫数米网）。

后来数米宝又经历过一次改名，原因是咱们软件里没有“基金”两个字，于是更名为“数米基金宝”。如此频繁的改名自然对用户也会有一些影响，于是就有用户问我们客服人员：

数米宝、数米基金宝、数米基金网基金投资分析决策管理系统有什么区别？

当然，没有任何区别，就是一个东西。由于个人精力以及公司战略的考虑，我把项目移交给另一位负责人，并成立独立产品部门，持续的做下去。

08年下半年，我们发布了“数米基金宝2.0”，项目组开始筹划下一个版本，如今2.0发布了，下一个版本较啥名呢？于是大家就在想，2.1、新春版、2009，由于2009年是牛年，似乎应该考虑和“牛”扯上关系，又想了很多与“牛”相关的名字，但都被否决了。最后确定为2009版，登录界面做的喜气洋洋，整体界面也有调整，并于2009年上半年发布。

这个名字似乎也合情合理，2009年发布的软件叫2009也无可厚非。但还是有些有趣的用户提出一些有意思的问题：

“请问，咱们这个数米网的基金宝2009版是不是只能在2009年使用啊？”

无语中……“不是的，一直都可以使用的，2010年也可以使用”

“那既然2010年可以使用，为什么叫2009呢？”

客服一阵狂汗！！继续无语中……

这里要说明一下，有一段时间服务器不太稳定，导致数据更新有些迟缓。用户没有及时获取到最新数据，加上这名字，不免会提出这样的疑问。

其实名字也就是一个代号，叫什么都无所谓，关键在于能够容易被大家熟知，利于品牌推广就行。但如果名字一直改个不停，我想未必是什么好事情。

如今已经是2010年，我们还没有发布下一个版本，于是产品负责人就在会议上提：“什么时候发布2010版啊？这2010年都已经来了，再晚恐怕不是很好”。

领导们开始深思，大家也开始讨论，有人开始发问：“为什么一定要跟年份扯上关系呢？人家国外的软件都叫1.0、2.0升，而且上升的幅度非常小”。的确有道理，没有必要和年份扯上关系，但如果已经扯上关系了，就应该继续下去，腾讯就是一个很好的例子。

那到底我们下一个版本应该叫什么呢？3.0  or 2010 or 2011 ….

虽然名字只是一个代号，但也不是拍脑袋拍出来的，频繁的改名实际上对用户也是一种折磨，最后搞不清楚叫啥名儿。回头用户打开软件，一自动更新，名字变了、桌面上快捷方式的图标也变了，东西不见了，这下该咋整呢?

我们是如何做产品的

一 01

Ben产品设计, 投资理财, 项目&管理 产品设计, 原型设计, 基金比较, 基金筛选, 用户调查, 竞争对手分析, 需求分析, 项目管理 No Comments

最近刚完成基金筛选器、基金比较，这两个小产品。但其实在我的构想中，她们俩是同一个产品一下的子功能（这个产品我称她为“选基平台”），只是由于时间、资源等因素，目前仅实现这两个功能。

由于“刚出炉”，放在手头还比较热，于是趁热用她来做一个例子，谈谈我们是如何做产品的。

1、思路思路

如何确定要做一个产品，理由可能是多种多样的，这里就不再详细叙述了，留在以后的篇幅中。而我们确定要做选基类产品是在年初定下来的，相关人员聚在一起讨论今年的KPI，这个时候就会定下来今年大致的产品发展思路。

到了具体要做的时候，就会想了，咱们的选基平台到底会实现什么样的功能？在设计之前，我通常会首先做几件事情：

• 用户调查：目前这是最弱的部分，仅收集与总结用户的反馈，看看这方面的需求情况；
• 竞争对手分析：这一步比较重要，我会把所有对手的类似产品都看一遍，找出他们的优缺点，该吸取的吸取，该抛弃的抛弃。当然也得结合自己的特色；
• 大量广泛的查阅：如果在你要做一个产品之前，对她的概念比较模糊或根本不知道应该怎么做，你应该大量、广泛的查阅。并适当的做记录，对以后的设计阶段会有帮助；

当然还有很多工作，如需求分析、可行性验证等。一边做这些准备工作，一边整理这些思路。准备工作做好后，产品构想大体就完成了：

这个时候，可以把大大小小的相关人员聚在一起，谈谈你的构思。大家会对的构思提出各种各样的建议与意见，如果顺利，差不多这样一次会议就确定了。

2、原型设计

大家对你的构思认可后，接下来基本上是真刀真枪的干活了。大一点的公司，通常是一组人一起做设计（这些人我们称为PM）。像我们这样的小公司，没实力请这么多人一起做，通常由内部人员兼任。

由于前期已经有了很好的构思，这个阶段基本上就是按照你的构思做设计，在设计的时候会考虑到很多问题，比如：

• 整体布局应该怎样：两栏、三栏，还是其他。通常在这个问题上会纠结很久，确定以后，接下来的事情就好办了；
• 如何布局页面元素：例如，如何合适的摆放大量的筛选条件，这成了这次设计的难点之一。当然最终还是解决了，具体解决的好与不好，需要看上线后的反馈；
• 以使用者的角度来思考：易用性的好坏实际上大多数取决于设计者所处的角度。我是从技术出身的，在设计的时候一些技术上的事情难免会左右我的想法。但我还是会尽力以用户的角度去思考如何设计；
• 商业价值思考：这一点也应该考虑。在一个初期版本中，也许不会有这些内容，但在设计阶段至少应该考虑一下，留一些口子；
• 结合推广的一些思路：对于初始版本的产品，通常这一步比较困难，记得我们在开产品设计PK会的时候，运营负责人就会想是不是应该加入一些有利于推广的内容在里面。但由于这样一个产品功能性太强，不便于在这个版本上实现，因此也暂时搁浅了，留在后期版本上实现；

整个原型设计阶段，可能都需要你全身心的投入进去，以至于达到“走火入魔”的状态最好（开玩笑的，呵呵）。最终完成原型设计：

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接下来可以开展原型讨论会，这是比较“痛苦”的一个环节，大家会提出各种各样的需求与建议。你会根据这些建议进一步的思考是否或应该如何改善设计，并找时间再次组织讨论。

通常这类会议进行2～3次，具体最终什么时候能够敲定，就看你在做产品原型演示时的忽悠功底了。最后老板发言：“好，就这样做吧”，得到这样的信息后，说明你的产品原型设计阶段顺利完成，可以正式开工了。

3、项目排期与开发

这个阶段，你需要一个或多个Excel表格，或者Project文档，来分解出产品的Features。然后找到相关人员（通常为开发、测试与UI设计人员）一起开会，大家一起来评估时间。比如本文中的基金筛选器，我们就用一个project文件就足够了。

这个过程基本上是一个协调与驱动的过程，协调各种人员的配合，如开发、美工等。适当的给相关人员一些培训，让他们深入理解你的设计理念，这样才能更好的发挥他们的想象力，尤其是美工设计人员。

最终，美工会根据你的设计完成UI美化，开发人员会根据你的设计完成程序开发。这其中有一个度，也许你的想法还有很多，想实现更多更实用、更酷的功能与技巧。但需要把握一下时间与工作量，优先实现核心功能，锦上添花的功能可以安排的后期完成（如Alpha测试期、Beta 测试期）。

4、测试与上线

待开发完成，总得测试一下吧。对于网站而言，需不需要测试人员也是一个争论的焦点，同样在我们公司也有这样的问题，某些产品负责人认为根本不需要测试，有测试也不一定能帮你测试出Bug。

当然他们说的也有道理，毕竟我们网站的行业性比较强，是有点难上手。但产品开发完成总得还是要测试一下。

没有测试人员，怎么办呢？只能发动全公司人员一起测试了，虽然不能保证最终完全没有Bug，但好歹还是测试过。

最后，我们发出Beta版，正式和用户见面：

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有兴趣的朋友，可以点击这里、那里看看效果。

四象限基金分析法

十二 06

Ben产品设计, 投资理财 信息展现, 四象限分析法, 基金, 基金分析, 基金筛选, 夏普比率, 展现设计, 标准差 No Comments

关于基金类文章，这是第一篇。我的个人介绍里也说了，我就职于国内某知名基金门户。所以自己多多少少有些这方面的行业知识，对于此类文章，以后会陆续写在投资理财这个分类中。

最近在做基金筛选，于是自己也在思考如何筛选基金、如何比较基金的优劣。在国内这方面内容都很平淡，没什么指望（不好意思地说，我们算是领头羊）。自己分析也不靠谱，毕竟不是金融行业出身，对基金了解也不深入。于是把目光投向国外市场，毕竟国外的资本市场已经很成熟了。

对于如何展现基金的收益性与波动性，本文会提到国外较流行的四象限分析法来表现这两种指标。什么是四象限分析法呢（她还有一个名字叫波士顿咨询集团法），简要描述一下，即用一张二维坐标图来分析两种指标，并以一定的规则将二维图划分为四个象限，也可在图中融入更多维度的分析指标的一种分析法，看下面的草图：

我们的横坐标为标准差（考察收益波动性），纵坐标为回报，落在图中的某个点就是一只基金，比如图中的“华夏大盘精选”。对于如何划分象限，我们可以用大盘指数作为基准，也可以用国内所有基金的收益与风险平均数来做这个基准，姑且我们就统称为基准线。

通过基准线，我们将图分成了四个象限，对于这四个象限，到底有啥意义呢？

• 第一象限（右上角）：风险高于基准线，收益高于基准线，即高风险、高收益类型的基金，落在此区域的基金适合于比较激进类的投资者
• 第二象限（左上角）：风险低于基准线，收益高于基准线，即低风险、高收益类型的基金，不用说，一定是好基金，大家不是都在追求这种基金么？
• 第三象限（左下角）：风险低于基准线，收益亦低于基准线，即低风险、低收益类基金，适合于稳健、保守型投资者
• 第四象限（右下角）：风险高于基准线，收益低于基准线，即高风险、低收益的基金，这也不用说，尽量回避此类基金。当然也有例外，对于喜好风险的投资者，这也许还是一个不错的选择

那么，图中的三角形、方形、圆形有表示什么呢？为了能够使投资者选出更好的基金，我们在图上额外增加了一个指标：夏普比率（扫盲阅读），并将夏普比率的值分成三个区间（sharp<0, sharp>1,0<sharp<1）。分别用三种图形来表示这三种区间，这样我们可以从超额回报的角度来分析图上的基金。

• 三角形：sharp>1（最优的基金，往往比较少）
• 圆形：0<sharp<1（较好的基金）
• 方形：sharp<0（表现差的基金）

最后，回到信息展现这个问题上来，风险与收益的展现形式可以有很多种，最直接的，用表格的形式展现，但这未免显得太平淡。而我们换用上面这种形式来展现，就形象了许多，也容易理解。所以往往我们在做数据展现设计时，可以尝试用多种表现形式来展现数据，需要不断的优化表现形式。一个好的展现设计与差的展现设计往往在最终效果上会有很差的差别，对于用户的体验来说，也会存在很大的差别。